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境内外汇帐户管理规定
2022-03-17 23:33MT4外汇平台 人已围观
简介境内外汇帐户管理规定 （1997年10月7日中邦公民银行银发〔1997〕416号揭晓自1997年10月15日起推行） 第一条 为典型外汇帐户的开立和利用，巩固外汇帐户的监视执掌，遵循《中华公民共和...
境内外汇帐户管理规定（1997年10月7日中邦公民银行银发〔1997〕416号揭晓自1997年10月15日起推行）
第一条 为典型外汇帐户的开立和利用，巩固外汇帐户的监视执掌，遵循《中华公民共和海外汇执掌条例》和《结汇、售汇及付汇执掌规矩》，特制订本规矩。
第二条 邦度外汇执掌局及其分、支局（以下简称外汇局）为外汇帐户的执掌陷坑。
第三条 境内机构、驻华机构、个别及来华职员开立、利用、合上外汇帐户合用本规矩。开户金融机构该当服从本规矩料理外汇帐户的开立、合上手续并监视收付。
“外汇帐户”是指境内机构、驻华机构、个别及来华职员以可自正在兑换货泉正在开户金融机构开立的帐户。
第五条 境内机构、驻华机构平常不答允开立外币现钞帐户。个别及来华职员平常不答允开立用于结算的外汇帐户。
（一）筹划境外承包工程、向境外供应劳务、技艺协作的境内机构，正在其营业项目实行流程中爆发的营业往返外汇；
（三）境内机构暂收待付或者暂收待结项下的外汇，搜罗境外汇入的投标确保金、履约确保金、先收后支的转口营业收汇、邮电部分料理邦际汇兑营业的外汇汇兑款、铁途部分料理境外保价运输营业收取的外汇、海闭收取的外汇确保金、典质金等；
（四）经交通部接受从事邦际海洋运输营业的远洋运输公司，经外经贸部接受从事邦际货运的外运公司和租船公司的营业往返外汇；
（八）有进出口筹划权的企业从事大型机电产物出口项目，其项目总金额和实践期到达规矩程序的，或者邦际招标项目流程中收到的预付款及进度款；
（九）邦际旅游社收取的、海外旅逛机构预付的、正在外汇局审定保存比例内的外汇。
第七条 境内机构服从本规矩第六条（一）至（十）及（十四）规矩开立的外汇帐户，其收入为来历于时时项主意外汇，付出用于时时项目付出或者经外汇局接受的血本项目付出。
第八条 驻华机构服从本规矩第六条（十二）开立的外汇帐户，其收入来历于境外汇入的办公经费，付出用于办公用度。
第九条 个别及来华职员服从本规矩第六条（十三）开立个别外汇或者外币现钞存款帐户。
第十一条 境内机构（外商投资企业除外）该当持下列原料向外汇局申请开户，并填写《邦度外汇执掌局开立外汇帐户接受书》（附外一），经接受后正在中资开户金融机构开立外汇帐户，开户后5日内凭开户回执向外汇局领取《外汇帐户利用证》（附外二）：
（二）遵循开户单元本质分裂供应工商行政执掌部分发布的开业执照或者民政部分发布的社团挂号证或者邦度授权陷坑接受建设的有用批件；
中资开户金融机构为境内机构开立外汇帐户后，该当正在开户回执上讲明帐号、币种和开户日期，并加盖该金融机构戳记。
第十二条 外商投资企业开立时时项目下外汇帐户该当持申请开立外汇帐户的陈说、《外商投资企业外汇挂号证》向外汇局申请，持外汇局核发的“开户告诉书”和《外商投资企业外汇挂号证》到开户金融机构料理开户手续。开户金融机构为外商投资企业开立外汇帐户后，该当正在《外商投资企业外汇挂号证》相应栏目中讲明帐号、币种和开户日期，并加盖该金融机构戳记。
第十三条 境内机构申请开户时，外汇局该当遵循外汇帐户的用处，规矩帐户的进出周围、利用限期及相应的结汇方法或者审定最高金额，并正在《外汇帐户利用证》或者《外商投资企业外汇挂号证》中讲明。
第十四条 驻华机构该当持相闭部分接受设立机构的文献及工商挂号证到外汇局挂号登记，领取《驻华机构外汇帐户登记外》（附外三）后，凭《驻华机构外汇帐户登记外》到开户银行料理开户手续。
第十五条 个别及来华职员外汇或者外币现钞存取自正在，对付越过等值１万美元以上的大异常币现钞存取，该当向开户银行供应身份证或者护照，开户银行该当逐笔挂号登记。
第十六条 境内机构、驻华机构开立的时时项目外汇帐户，该当服从《外汇帐户利用证》、《外商投资企业外汇挂号证》或者《驻华机构外汇帐户登记外》规矩的进出周围料理收付。
第十七条 外商投资企业时时项目外汇收入进入外汇结计帐户的，正在外汇局审定的最高金额内保存外汇；越过最高金额的外汇，该当卖给外汇指定银行或者通过外汇调剂核心卖出。开户金融机构收到外商投资企业越过外汇结计帐户最高金额的时时项目外汇，可能短促予以入帐，同时告诉外商投资企业正在５个管事日内料理结汇或者通过外汇调剂核心卖出。过期不料理的，开户金融机构该当抄报外地外汇局，由外汇局责令强制结汇。外汇局遵循外商投资企业实投血本和时时项目外汇资金周转的需求，调剂审定外汇结计帐户最高金额的法则。
第十八条 其他境内机构该当服从《外汇帐户利用证》规矩的结汇方法料理外汇帐户内资金的结汇。
第十九条 开户金融机构该当制订外汇开证确保金帐户同一执掌手腕，报外汇局登记，并遵循危害节制的需求服从报备的执掌手腕为境内机构开立外汇开证确保金帐户。外汇开证确保金帐户不得用于其他任何用处。
第二十一条 服从本规矩第二十条（一）开立的贷款专户，其收入为外债、外债转贷款或者外汇贷款的合同款；付出用于贷款公约规矩的用处。
第二十二条 服从本规矩第六条（十一）、第二十条（二）开立的还贷专户，其收入为经接受用公民币进货的外汇、经接受的贷款专户转入的资金及经接受保存的外汇收入；付出用于归还债务本息及闭联用度。
第二十三条 服从本规矩第二十条（三）开立的外币股票专户，其收入为外币股票发行收入，付出用于经证券监视执掌部分接受的招股仿单规矩的用处。
第二十四条 服从本规矩第二十条（四）开立的外商投资企业外汇血本金帐户，其收入为外商投资企业中外投资方以外汇进入的血本金；付出为外商投资企业时时项目外汇付出和经外汇局接受的血本项目外汇付出。
第二十五条 服从本规矩第二十条（五）开立的暂且专户，其收入为境外法人或者自然人工筹筑外商投资企业汇入的外汇；付出为筹筑外商投资企业的创办用度及其他闭联用度。企业建设后，暂且帐户的资金余额可能转为外商投资款划入企业血本金帐户。倘使企业未建设，经外汇局照准资金可能汇出境外。#
第二十六条 服从本规矩第二十条（六）开立的外汇帐户，其收入为境内机构让与现有资产收入的外汇；付出为经接受的资金用处。
第二十七条 服从本规矩第二十条（七）开立的外汇帐户，其收入为境外法人或者自然人营业股票收入的外汇和境外汇入或者携入的外汇，付出用于营业股票。
第二十八条 开立血本项目外汇帐户（服从本规矩第二十条（七）开立的外汇帐户除外）该当持开立外汇帐户的申请陈说和其他闭联文献向外汇局申请，经接受后持外汇局核发的“开户告诉书”到开户金融机构料理开户手续：注①#
（一）境内机构开立贷款专户和还贷专户，持乞贷合同原来、外债挂号凭证或者《外汇（转）贷款挂号证》向外汇局申请。
（二）境内机构申请开立股票专户，持证券监视执掌部分接受的招股仿单等原料向外汇局申请。
（三）外商投资企业申请开立血本金帐户，持《外商投资企业外汇挂号证》和其他原料，向外汇局申请。
（四）境外法人或者自然人申请开立暂且专户，持汇款凭证和订立的投资意向书，向外汇局申请。
（六）开立的外汇帐户，持有权接受机构的接受让与文献、让与公约、资金利用布置等文献向外汇局申请。
第二十九条 境外法人或者自然人服从本规矩第二十条（七）开立的Ｂ股帐户，持境外机构法人资历说明或者境外个别身份说明直接到证券公司开户。
第三十条 境内机构申请开立血本项目外汇帐户时，外汇局该当规矩外汇帐户的进出周围、利用限期和审定帐户最高金额，并正在“开户告诉书”中讲明。
第三十一条 开户金融机构为外商投资企业开立血本项目外汇帐户后，该当正在《外商投资企业外汇挂号证》相应栏目中讲明帐号、币种和开户日期，并加盖该金融机构戳记。
第三十二条 境内机构可能遵循贷款公约中规矩的用处利用贷款专户资金，不需经外汇局接受。还贷专户的资金余额不得越过迩来两期归还本息总额，付出该当逐笔报外汇局审批。
第三十三条 境内机构通过还贷专户归还外债、外债转贷款本息及用度，该当持外债挂号凭证、债权人还本付息告诉单，提前５个管事日向所正在地外汇局申请，领取“还本付息照准件”。开户金融机构凭外汇局核发的“还本付息照准件”料理付出手续。
第三十四条 境内机构通过还贷专户归还境内中资金融机构外汇贷款本息及用度，可能持《外汇（转）贷款挂号证》、债权人还本付息告诉单、乞贷合同直接到开户金融机构料理。
第三十五条 境内机构血本项目外汇帐户内资金转换为公民币，该当报外汇局接受；境外法人或者自然人服从第二十条（七）开立的外汇帐户内的资金，不得转换为公民币利用。第四章外汇帐户的拘押
第三十六条 境内机构、驻华机构该当向注册地外汇局申请开户。需求正在境内其他地域开立外汇帐户的，服从以下规矩料理：
（一）外商投资企业该当向注册地外汇局提出申请，凭注册地外汇局核发的“开户告诉书”到开户地外汇局登记，经开户地外汇局审核并加盖戳记后，到开户金融机构料理手续；
（二）其他境内机构服从本规矩开立的时时项目外汇帐户，凭注册地外汇局的接受文献及相闭原料向开户地外汇局申请，由开户地外汇局核发《开立外汇帐户接受书》及《外汇帐户利用证》；
（三）其他境内机构服从本规矩开立的血本项目外汇帐户，凭注册地外汇局核发的“开户告诉书”到开户地外汇局登记，经开户地外汇局审核并加盖戳记后，到开户金融机构开立外汇帐户；
（四）驻华机构该当分裂向注册地和开户地外汇局领取《驻华机构外汇帐户登记外》。
第三十七条 境内机构、驻华机构如需变卦《外汇帐户利用证》、《外商投资企业外汇挂号证》或者《驻华机构外汇帐户登记外》“开户告诉书”中外汇帐户闭联实质的，该当持相闭原料向外汇局提出申请，料理变卦手续。
第三十八条 境内机构、驻华机构如需合上外汇帐户，该当正在料理清户手续后１０个管事日内将开户金融机构合上帐户的说明及《外汇帐户利用证》、外债挂号凭证、《外商投资企业外汇挂号证》或者《驻华机构外汇帐户登记外》送交外汇局，料理合上帐户手续。境内机构合上外汇帐户后，其外汇帐户余额属于外商投资者一起的或者经接受可能保存的，可能移动或者汇出；其余外汇该当整体结汇。驻华机构合上外汇帐户后，其外汇帐户余额可能移动或者汇出。
第四十条 开户金融机构该当遵循外汇局哀求向所正在地外汇局报送外汇帐户改观环境。
第四十一条 凡该当打消的外汇帐户、由外汇局对开户金融机构及开户单元下达《打消外汇帐户告诉书》，并服从规矩对该外汇帐户余额做出清楚管制，刻日料理撤户手续。
第四十二条 境内机构、驻华机构该当服从本规矩申请和料理开户手续，并服从外汇局审定的进出周围、利用限期、最高金额利用外汇帐户。不得专擅开立外汇帐户；不得出租、出借或者串用外汇帐户；不得使用外汇帐户代其他单元或者个别收付、保留或者让与外汇；不得将单元外汇以个别外面私存；不得专擅赶过外汇局审定的利用限期、最高金额利用外汇帐户。
第四十三条 开户金融机构该当服从本规矩为境内机构、驻华机构、个别及来华职员料理帐户的开立、收付及合上手续，监视开户单元及个别对其外汇帐户的利用。不得专擅为境内机构、驻华机构、个别及来华职员开立外汇帐户或者超周围料理帐户收付。
第四十四条 境内机构、驻华机构、个别及来华职员有下列违反外汇帐户执掌规矩举动的，由外汇局责令革新，打消外汇帐户，传递挑剔，并处５万元以上３０万元以下的罚款：
第四十五条 开户金融机构专擅为境内机构、驻华机构、个别及来华职员开立外汇帐户，专擅越过外汇局审定实质料理帐户收付或者违反其他外汇帐户执掌规矩，由外汇局责令革新，传递挑剔，并处10万元以上30万元以下的罚款。
第四十六条 境内持有工商开业执照的外资犯科人经济机闭外汇帐户的开立、利用，服从本规矩相闭外商投资企业条件料理。
（二）具有酬酢宽免权的外邦使领馆、邦际机闭驻华代外机构正在境内开立的外汇帐户。
第四十九条 本规矩自1997年10月15日起推行。中邦公民银行1994年4月1日揭晓的《外汇帐户执掌暂行手腕》、邦度外汇执掌局1994年5月30日揭晓的《闭于〈外汇帐户执掌暂行手腕〉相闭题目的告诉》、1994年6月22日揭晓的《外债、外汇（转）贷款还本付息开立帐户操作规程》、1996年6月28日揭晓的《外商投资企业境外里汇帐户执掌暂行手腕》同时废止。
注①：邦外里汇贷款专用帐户的开立、变卦和后退片面仍旧《邦度外汇执掌局闭于执行邦外里汇贷款外汇执掌方法改良的告诉》（汇发[2002]125号）第四条修正。
注#:仍旧《邦度外汇执掌局闭于完整外商直接投资外汇执掌管事相闭题目的告诉》（汇发[2003]30号）调剂。
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