人民银行 外汇局发布《关于支持新型离岸国际贸

　　人民银行 外汇局发布《关于支持新型离岸国际贸易发展有关问题的通知为进一步擢升营业自正在化便当化水准，鼓动外贸新业态新形式强健一连革新兴盛，今天，群众银行会同外汇局协同颁布《闭于撑持新型离岸邦际营业兴盛相闭题目的闭照》（以下简称《闭照》）。

　　《闭照》重要实质搜罗：一是撑持基于实体经济革新兴盛需求的新型离岸邦际营业营业，对闭联跨境资金结算实行本外币一体化处理。二是慰勉银行完满内部处理，实践客户分类，优化自立审核，擢升供职水准，为切实、合规的新型离岸邦际营业供应跨境资金结算便当。三是加强危急监测处理，提防跨境资金滚动危急。

　　《闭照》自2022年1月24日起实践。群众银行、外汇局将不绝遵从《邦务院办公厅闭于加快兴盛外贸新业态新形式的看法》的恳求，稳步推动《闭照》的落地实践，胀吹营制适当新型离岸邦际营业兴盛的营商境遇，更好供职营业高质料兴盛。

　　中邦群众银行上海总部，各分行、贸易处理部，各省会（首府）都会中央支行，各副省级都会中央支行;邦度外汇处理局各省、自治区、直辖市分局、外汇处理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局;邦度开拓银行，各计谋性银行、邦有贸易银行，中邦邮政储存银行，各股份制贸易银行：

　　为进一步擢升营业自正在化便当化水准，鼓动外贸新业态新形式强健一连革新兴盛，遵循《中华群众共和邦中邦群众银行法》《中华群众共和外洋汇处理条例》等轨则，现就相闭事项闭照如下：

　　一、慰勉银行优化金融供职，为诚信遵法企业发展切实、合规的新型离岸邦际营业供应跨境资金结算便当。

　　本闭照所称新型离岸邦际营业是指我邦住户与非住户之间产生的，营业所涉货色不进出我邦一线闭境或不纳入我邦海闭统计的营业，搜罗但不限于离岸转手营业、环球采购、委托境外加工、承包工程境外购置货色等。

　　二、银行应遵循新型离岸邦际营业的特征拟定营业范例，完满内部处理，实践客户分类，擢升供职水准：

　　（一）健康新型离岸邦际营业内控轨制，搜罗巩固客户尽职视察、优化营业审核、实践过后监测处理和完满内部监视等。

　　（二）精准识别新型离岸邦际营业客户身份和营业形式，遵循客户诚信情形、合规水准和风控才具等，动态实践内部客户危急分级评定，对客户主体、营业本质和联系营业举办穿透式审查。

　　（三）重心撑持基于实体经济革新兴盛和创制业转型升级、擢升财富链供应链完好性和摩登化水准而发展的新型离岸邦际营业。

　　三、银行处分新型离岸邦际营业跨境资金结算营业时，应遵从“实际重于事势”的恳求，遵循“明了客户”“明了营业”“尽职审查”的展业法则，按下列轨则自立断定审核营业单证的品种：

　　（二）经合理审查未发觉存正在涉嫌愚弄子虚或构制新型离岸邦际营业举办投契套利、违规转化资金或骗取银行融资等十分情状。

　　四、银行应遵循《邦际出入统计申报想法》《群众币跨境收付讯息处理编制处理想法》（银发〔2017〕126号文印发）、《中邦群众银行办公厅闭于优化群众币跨境收付讯息处理编制讯息报送流程的闭照》（银办发〔2013〕188号）等闭联轨则，实时、完好、凿凿地举办邦际出入统计申报和群众币跨境收付讯息处理编制（RCPMIS）数据报送。关于邦际出入统计申报和群众币跨境收付讯息处理编制数据报送正在供职营业项下的新型离岸邦际营业，应正在营业附言中注解“新型离岸”。

　　银行应留存闭联营业单证、客户尽职视察、过后监测处理等原料5年备查。企业应留存闭联营业单证5年备查。

　　五、统一笔离岸转手营业营业法则上应正在统一家银行，采用统一币种（外币或群众币）处分出入结算。对无法按此轨则处分的离岸转手营业营业，银行正在确认其切实、合法后可直接手理，并正在涉外出入申报及群众币跨境收付讯息处理编制数据报送营业附言中注解“特别离岸转手”，自营业处分之日起5个就业日内向所正在地外汇局分支机构通知。

　　六、银行应从泉源做好危急提防，巩固营业布景审核。正在营业处分、监测处理以及内部监视进程中，发觉企业涉嫌子虚或构制营业、骗取融资等十分手脚的，应实时向所正在地群众银行分支机构和外汇局分支机构通知，并遵从银行内控轨制恳求，调理企业的客户危急分级，厉肃审核企业后续跨境资金结算营业。货色营业外汇处理分类品级为B、C类的企业新型离岸邦际营业跨境资金结算营业按外汇局相闭轨则处分。

　　七、内控轨制齐全、具有离岸转手营业营业现实需求的跨邦公司可遵从《跨邦公司跨境资金荟萃运营处理轨则》（汇发〔2019〕7号文印发）轨则的条款和次序申请发展含离岸转手营业营业的时时项目资金荟萃收付和轧差净额结算营业。

　　八、群众银行、外汇局依法对新型离岸邦际营业跨境资金结算发展监视处理。关于违反本闭照及闭联跨境资金结算处理轨则的，凭据《中华群众共和外洋汇处理条例》第三十九条至第四十九条等闭联轨则予以科罚。

　　九、群众银行分支机构和外汇局分支机构应巩固与其他部分讯息共享，遵从“慰勉革新、见谅小心”的法则，亲切跟踪新型离岸邦际营业的革新兴盛，主动回应市集诉求，辅导银行一连擢升营业投资便当化水准。

　　本闭照自2022年1月24日起实践。《跨邦公司跨境资金荟萃运营处理轨则》第二十四条等轨则与本闭照实质不相仿的，以本闭照为准。奉行中如遇题目，请实时向群众银行、外汇局反应。

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